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O que é Score de Crédito?

O score de crédito é uma ferramenta utilizada para avaliar o risco financeiro de conceder crédito a uma pessoa ou empresa. Ele é calculado com base em dados do histórico financeiro, comportamento de pagamento e características socioeconômicas do tomador. Sua pontuação, geralmente numa escala de 0 a 1000, indica a probabilidade de inadimplência e serve...

O que é KYC e KYE?

A metodologia KYC (Know Your Customer) e sua extensão para colaboradores, KYE (Know Your Employee), são práticas fundamentais no âmbito de compliance, voltadas para prevenir a corrupção, o financiamento ao terrorismo e fraudes financeiras. Ambas se baseiam em conhecer e monitorar adequadamente os indivíduos com os quais uma organização se relaciona, sejam clientes ou funcionários,...